开户复核实行“双人双岗”

　　记者获悉，江苏的券商开户有了新要求，投资者须亲临合法证券营业场所，接受开户环节业务人员的审核把关，开户流程要经过业务人员的“双人双岗”复核完成。

　　江苏证监局近日下发了《关于进一步严格新开账户管理的通知》。通知要求，券商新开账户管理，必须进一步加强开户环节投资者的风险教育，加强新开账户的流程管理；此外，券商还要进一步建立和完善投资者账户的动态监督机制。

　　一位专业人士分析，通知中虽未提及“银行”、“超市”、“社区”等字眼，但处处体现了券商开户流程的严格及规范，并且表示出了严令券商在银行、超市、社区等地蹲点开户的意图。

　　对于如何加强新开账户流程的管理，通知中明确提出，首先要核实投资者身份，确保投资者账户实名。其次，账户的开立工作必须在合法营业场所完成，券商在为投资者开户过程中，必须要求投资者亲临其合法证券营业场所，接受开户环节业务人员的审核把关。同时，账户的开立流程必须经过业务人员的“双人双岗”复核完成。相关券商应进一步加强新开账户环节的内部控制管理，健全并落实新开账户的复核机制，确保新开账户资料真实、正确、完整，资金账户与证券账户对应关系明确。

　　业内人士称，事实上，该通知中要求投资者亲临合法证券营业场所进行账户的开立工作，几乎杜绝了券商进行非现场开户的可能。

　　此外，该通知对加强开户环节的投资者风险教育做了详细说明。根据该通知的相关规定，券商应充分了解投资者状况，引导投资者审慎入市；应通过当面沟通、引导投资者填写相关表格等适当可行的方法了解拟开户投资者，了解投资者的财产与收入状况、证券投资知识与风险偏好。

　　通知还特别强调，券商新开户时，要尤其关注年龄偏大、无稳定收入来源及中低收入投资者，引导其从风险承担能力等自身实际出发，科学选择金融产品，审慎入市。

　　江苏证监局表示，各证券经营机构要认真部署全面落实通知的各项要求，证监局将在日常监管中关注开户管理工作，并对证券经营机构开户管理进行专业评价，评价结果将作为证券公司分类监管依据。对在开户管理中投资者教育存在问题、出现新的不合格账户的证券经营机构，将进行严肃处理。

(责任编辑：王海林)